FIU 차세대 시스템, 의심거래 보고비율 30→88%

[이데일리 이승현 기자] 지난해 말 차세대 자금세탁방지시스템 본격 가동으로 보안전용망을 통한 의심거래 보고비율이 기존 30%에서 88%로 약 3배 확대된 것으로 나타났다.

금융위원회 금융정보분석원(FIU)은 차세대 자금세탁방지시스템의 2개월간 운영상황을 분석한 결과 이러한 성과를 내고 있다고 7일 밝혔다.

FIU 정보시스템은 6000여개의 금융사가 보고하는 자금세탁범죄 의심거래보고(STR)와 고액현금거래보고(CTR)를 분석해 검찰 등 8개 법집행기관에 제공하는 전산시스템이다. 금융당국은 2002년 구축된 기존 시스템의 노후화 문제를 해결하고 갈수록 증가하는 보고정보를 효율적으로 처리하기 위해 약 200억원의 사업비를 들여 새 시스템을 정비했다.

차세대 자금세탁방지시스템은 의심거래 정보가 빠르고 안전하게 전송되도록 보안전용망을 통해 연결되는 보고기관을 기존 611곳에서 3664곳으로 늘렸다. 구체적으로 일부 은행과 상호금융에서 은행, 증권, 저축은행, 상호금융 등으로 확대됐다. 그 결과 보안전용망을 통한 의심거래 보고비율이 30%에서 88%로 늘어났다.

또 보고기관이 전송한 의심거래정보를 지연없이 접수 처리토록 다중·분산처리 방식을 적용해 의심거래보고 1건당 처리시간이 기존 13.3초에서 2.9초로 단축됐다.

단순·반복적이고 수작업이 필요했던 업무를 전산화 및 자동화해 업무 생산성이 향상됐다. 의심거래정보의 거래금액과 유형 등을 선제적으로 분석하는 건수가 2019년에 비해 평균 35% 증가했다.

FIU 관계자는 “가상자산 등 새거래수단의 등장과 디지털 신기술 도입 등으로 다양하고 복잡해지는 자금세탁범죄에 효과적으로 대응토록 더욱 정교하고 지능적인 시스템으로 발전시키겠다”고 말했다.

(자료=금융위원회)